Gobierno: Supervisión de la Junta y Ética Comercial
Como empresa de servicios financieros, reconocemos que estamos en una posición única de confianza. Por eso es que la integridad inquebrantable va más allá de un valor fundamental para simplemente ser parte de cómo evaluamos todo lo que hacemos. Nuestra estructura de gobierno, nuestras políticas prudentes y nuestro compromiso activo con nuestros empleados subrayan nuestro compromiso de actuar siempre en el mejor interés de nuestros clientes, empleados, comunidades y accionistas.
Supervisión de la junta
La junta directiva de la empresa está conformada por un grupo diverso de directores sólidos con experiencia ejecutiva que se alinea con la estrategia comercial de nuestra empresa. Encontrará biografías breves de los miembros de la junta y de los ejecutivos sénior en la sección "Nuestro liderazgo" de nuestro sitio web de relaciones con inversores.
El consejo supervisa los riesgos estratégicos y reputacionales generales de la compañía y revisa de manera regular el crédito, la liquidez y las operaciones de la compañía, además de los riesgos asociados con cada uno. Los comités de la junta se centran en áreas específicas, que incluyen:
- Comité de Auditoría: informes contables y financieros, controles internos y denuncias de denunciantes; también responsable de revisar el Informe Ambiental, Social y de Gobierno de la empresa.
- Comité de Crédito: objetivos y estrategias crediticias y de préstamos.
- Comité de Riesgos: estrategias, políticas y prácticas de administración de riesgos que identifican, evalúan, controlan y gestionan los riesgos.
- Comité de Compensación: políticas, programas e incentivos de compensación.
Documentos relacionados
Normas de conducta
El Comité de Auditoría de la Junta Directiva revisa y aprueba anualmente las Normas de Conducta de la empresa sobre las cuales los empleados son capacitados y dan fe anualmente. Cada miembro de la Junta Directiva toma un Juramento de cargo anual prescrito por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y está sujeto al Código de Ética de la empresa.
Declaración informativa
La declaración de representación anual de la empresa identifica las responsabilidades de los comités de la junta.
10-K
El 10-K de la compañía revisa una amplia gama de factores de desempeño de la empresa, incluido cualquier procedimiento judicial relacionado con el fraude, el uso indebido de información privilegiada, el antimonopolio, el comportamiento anticompetitivo, la manipulación de mercados, la negligencia y otras leyes o regulaciones relacionadas con la industria financiera.
Ética comercial
Brindamos capacitación anual a todos los empleados sobre nuestras Normas de conducta, requisitos de gestión de cumplimiento, procesos de la Ley de Secreto Bancario/Prevención de Blanqueo de Capitales (BSA/AML, en inglés), seguridad física, cultura de riesgos y controles internos, informes y concientización de riesgos, y concientización de seguridad de la información.
La Junta directiva también debe atenerse al Código de Ética de la empresa para cumplir con la Sección 406 de la Ley Sarbanes-Oxley de 2002, los requisitos de cotización NASDAQ y las reglamentación relacionadas. Como banco nacional, cada miembro de la Junta directiva de BOK Financial afirma su compromiso de respetar los estándares de la organización en su Juramento anual del cargo.
El director de cumplimiento de BOK Financial supervisa el programa de cumplimiento empresarial e informa al director de riesgos. El programa de cumplimiento incluye políticas y procedimientos, requisitos de capacitación anual, control y pruebas, evaluaciones de riesgo anuales y un programa de gestión de quejas.
El personal de cumplimiento supervisa activamente las actividades de la línea de negocio y gobierno para determinar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios vigentes. Los procesos de control identifican, rastrean e informan problemas encontrados en las líneas de negocio a través de evaluaciones formales de riesgos.
La supervisión independiente y las evaluaciones de riesgos informan el alcance de las pruebas realizadas por la Gerencia de Cumplimiento Corporativo y la Auditoría Interna.
Gestión del riesgo de fraude
BOK Financial está firmemente comprometido a salvaguardar los activos de nuestros clientes de los delitos financieros relacionados con el fraude. Nuestro Programa de fraude y nuestra Política de robo de identidad están diseñados para abordar las nuevas amenazas que constantemente plantean los delincuentes al intentar cometer fraude contra nuestros clientes. La gestión eficaz del riesgo de fraude en BOK Financial se basa en varios pilares clave:
- Responsable de Gestión del Riesgo de Fraude designado por la Junta: encargado de coordinar y supervisar todos los aspectos de nuestro programa de fraude, el responsable de Gestión del Riesgo de Fraude garantiza el cumplimiento de las normas pertinentes y responde directamente al director de Riesgos.
- Administración de riesgo: hemos implementado una amplia variedad de controles preventivos y de detección con el fin de mitigar el riesgo de fraude y garantizar un entorno bancario seguro.
- Informes de fraude: de manera periódica, se comparten informes completos sobre incidentes de fraude, que incluyen las pérdidas, los riesgos y las tendencias, con foros y partes interesadas clave. Los hechos de fraude se informan a los organismos pertinentes, incluida la Red para la Represión de Delitos Financieros (FinCEN), la OCC y las fuerzas de seguridad, según sea necesario.
- Capacitación para empleados: la capacitación anual sobre prevención de fraude es obligatoria para todos los empleados, con instrucción especializada adaptada a las funciones específicas. Esta capacitación abarca los requisitos reglamentarios y las expectativas organizacionales en materia de fraude y robo de identidad.
- Colaboración e intercambio de inteligencia: en un esfuerzo conjunto para estar a la delantera de las tendencias de fraude emergentes, BOK Financial intercambia activamente información con instituciones pares, grupos de trabajo de la industria y organismos de seguridad.
BOK Financial comprende la importancia de proteger a nuestros clientes y a la comunidad en general del fraude. Monitoreamos, detectamos y denunciamos casos de fraude, como el robo de identidad, el abuso de personas vulnerables, las estafas y el fraude con cheques y transacciones digitales.